인터뷰365 이승한 기자 =  NH투자증권 우리금융지주에 대해 1분기 순이익은 5182억원으로 예상치에 부합하는 무난한 실적을 기록했다며 투자의견을 'HOLD(유지)', 목표주가는 8500원을 유지했다. 

조보람 NH투자증권 연구원은 "저금리 상황 및 DLF사태에 따른 비이자이익 감소 우려에도 불구하고 핵심이익(이자이익+수수료이익)이 기대치를 소폭 상회했다"며 "주요 효율성 및 관리 지표는 무난한 수준을 유지했다"고 밝혔다. 

조 연구원은 일회성 요인으로 DLF 관련 충당금 적립(300억원) 및 비화폐성 환차익(400억) 등이 발생했다고 밝혔다. 

그는 "1분기 원화대출 성장 동력은 기업대출인 반면 가계여신 부문은 안심전환대출 유동화 이후 추가 성장 추구하지 않아 소폭 감소했다"며 "순이자마진은 기준금리 인하 여파에도 불구 조달비용 감소 등으로 전분기와 동일한 수준을 유지했다"고 설명했다. 

조 연구원은 "판관비 및 대손비용은 예상치 상회했으나 비교적 안정적 수준 내에서 관리되고 있다"며 "앞서 실적 발표한 타 금융지주회사/은행들과 마찬가지로 향후 실적의 변수는 마진훼손의 본격화 여부와 자산건전성 악화 정도가 될 것으로 판단된다"고 설명했다. 

이승한 기자

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